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1、通聯支付pos機結算

通聯支付pos機結算

跨境支付告別“無證駕駛”后，有的試點機構獲得了跨境支付牌照，也有支付機構被取消了試點資格。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

近日，國家外匯管理局深圳市分局發布“營造健康有序外匯環境，推動深圳金融業高質量發展”的動態，稱以“零容忍”態度嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博、非法網絡炒匯等外匯違法犯罪活動。

截至2022年8月末，國家外匯管理局深圳市分局共查處各類外匯違規案件1087宗，罰沒款3.53億元人民幣。引導市場主體規范、合規經營。

國家外匯管理局深圳市分局在全國率先懲處為非法網絡金融服務提供資金劃轉的第三方支付機構，對某電子支付有限公司違法從事虛假跨境交易行為從重罰款1590萬元人民幣，取消其跨境外匯支付業務試點資格，斬斷非法網絡平臺資金交易鏈條。

據「支付百科」了解，被取消跨境外匯支付業務試點資格的第三方支付機構為智付電子支付有限公司（以下簡稱“智付支付”），從國家外匯管理局深圳市分局公布的罰單金額和營業場所，也能推測出是智付支付。

在2018年，智付支付因違反支付結算管理規定，沒收違法所得11,078,964.39 元，并處罰款14,534,813.47元，罰沒合計金額25,613,777.86元（2561萬元）；對該公司1名相關責任人員給予警告，處以罰款合計80萬元。

就在被央行處罰后不久，智付支付還收到了國家外匯管理局開出的罰單，因違反外匯賬戶管理規定、逃匯行為，未按照規定報送財務會計報告和統計報表等違規行為，被處罰金額高達1590.8萬元。

2014年，國家外匯管理局宣布試點開展支付機構跨境外匯支付業務，第三方支付機構都瞄準了這一利潤率較高的業務，通過幣種之間的匯差獲得收益，也希望借此來打開業務空間。

2015年，國家外匯管理局深圳分局同意智付支付開展跨境外匯支付業務試點，這意味著智付支付正式獲得外管局跨境外匯結算業務試點資格，成為當時全國27家有跨境支付資質的機構之一。

之后又有三家機構獲批了跨境外匯支付業務試點資格，總共有30家機構獲批，其中包括了匯付天下、通聯支付、銀聯電子支付、財付通、支付寶等支付機構。

跨境支付行業實行了多年的試點制，2019年開啟了許可制，監管進一步明晰跨境支付“無證駕駛”的邊界和規范，跨境支付進入了持牌時代，多數試點機構的跨境支付許可證都獲得批準，但5年必須重新審核登記。

然而，并不是每一家試點機構都能獲得續展，一些業務不合規的就會無法通過，比如智付支付，被取消了跨境外匯支付業務試點資格，自然也無法取得跨境支付許可證。

智付支付成立于2007年，注冊資本10111萬元人民幣，法定代表人為姚莉紅，是智付科技集團控股的國內領先的第三方支付企業。智付支付于2012年6月獲得人行發放的互聯網支付牌照，今年6月份通過了支付牌照的續展，牌照有效期至2027年6月。

企查查顯示，智付科技集團有限公司為智付支付的大股東，持有其93.00%的股份，葉順彭為二股東，持有其7%的股份。在智付支付被央行和外管局處罰后的兩年，智付集團也出現了虧損。

智付支付曾被曝出為博彩、非法理財等平臺提供支付通道，很多用戶在外匯平臺上開戶進行投資，賬單顯示是通過智付支付進行資金流轉。智付集團在2014年至2017年的盈利，被監管的兩張罰單完全抵消。

對于智付支付而言，雖然被取消了跨境外匯結算業務試點資格，起碼在及時整改后，保住了手中的互聯網支付牌照，合規經營才是支付機構生存的長久之計。

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